ייעוץ והדרכת השקעות אובייקטיבית עם יפתח ונגר יועץ השקעות מוסמך

שלום,

שמי יפתח ונגר, אני כלכלן עם תואר ראשון ושני ורישיון פעיל של יועץ השקעות אובייקטיבי.

בנוסף אני מנהל מחלקה כלכלית למשרד רואה חשבון ועורך עבודות כלכליות לשערוך נכסים פיננסים.

בנוסף אני חבר בהתאחדות יועצי המשכנתאות וחבר בהתאחדות האקטוארים (מעריכי שווי) הישראלית.

המשמעות של יועץ השקעות אובייקטיבי הוא אחד שיש לי רישיון לנושא והשני שאין לי הכנסות מצדדים שלישיים, כלומר אין לי אינטרס לשווק קרן או מכשיר פיננסי.

הניסיון שלי

ליוויתי המון לקוחות עד היום. חלקם מוסדיים וחלקם פרטיים. מאחורי ניסיון וידע מעשי בעסקאות רבות, במכשירים פיננסים וליווי לקוחות קטנים כגדולים בניהול החיסכון שלהם, מדידת ביצועים וניתוח שווקים.

במקביל ללקוחות העסקיים והמוסדיים שאני נותן להם שירותי ייעוץ, תמיד רציתי להנגשת מידע, גם לציבור הרחב ולאפשר שירות ליווי השקעות איכותי, גם לעם ישראל ולא רק ללקוחות העמידים המחוזרים על ידי בתי ההשקעות. בנוסף תמיד חשבתי שניהול חסכון צריך לעשות תוך מדידה והשוואה לתיק השוק ולסייע לציבור ללמוד את הכלים למדוד את עלויות התפעול הפיננסיות של החיסכון המנוהל והמכשירים הפיננסים השונים.

עד היום ליוויתי לקוחות, בגיוון התיק הסולידי שלהם עם חשיפה דולרית, הנגשה של קרנות כספיות, הדרכה על ההבדל בין קרנות עוקבות (וזולות) לקרנות מנוהלות (ויקרות, לעיתים עם מנהל מוכשר) ולהנגשה לקהילה את כל הידע, שיאפשר להם לנהל את החיסכון שלהם בצורה יעילה, תוך הבנת הסיכונים ופוטנציאל הרווח (לא הבטחה לרווח אבל צפי רווח). 

מה אני מציע לחברי האתר?

הדרכה בה זה נלמד נושאים רבים…כמו איך להבדיל בין השקעה מפוקחת להשקעה שאינה מפוקחת וניתוח הסיכונים והפוטנציאל שגלום בכל סוג השקעה. נלמד מהו נייר ערך ואיך מודדים שקיפות, רגולציה, יעילות תפעולית ומדדי ייחוס ואיזה כלים נוספים ניתן לקבל במרחבי הרשת.